界面新闻记者 |
随着公募基金降本增效的推进，又有一家公募基金宣布即将关停网站的直销功能。
9月16日，国联基金公告称，将于11月1日关停直销网上交易平台。届时，开户、认购、申购、基金转换、赎回等业务均将关闭。投资者可以通过公司的线下直销柜台、微信服务号“国联基金”或者代销机构办理。
国联基金的前身是中融基金。2023年8月1日，国联证券发布公告，其控股子公司中融基金管理有限公司的名称变更为“国联基金”。中融基金成立于2013年5月，注册资本7.5亿元。早在2022年8月26日，中融基金就宣布下线公司APP的运营及维护服务。
界面新闻记者从公司客服处了解到，目前，该公司的直销渠道有“国联基金”微信公众号、官网两个途径。
Wind数据显示，自2023年三季度更名以来，国联基金的在管规模从1014亿元增加至1578亿元，其中非货规模从871亿元增加至1305亿元。在管规模的增加，主要得益于公司新发的纯债基金和指数型基金。
公开资料显示，2024年国联基金实现营业收入4.32亿元，利润总额0.9亿元，净利润0.62亿元。今年上半年，国联基金营业收入达2.19亿元，净利润为0.35亿元。
2024年以来，多家中小公募陆续关停旗下移动客户端APP，包括国寿安保基金、财通基金、光大保德信基金、长盛基金、前海开源基金等多家公募终止运营旗下的APP业务。与此同时，也有金信基金、诺德基金、长城基金、华润元大基金先后宣布关闭网上直销平台或相关业务。
“由于部分中小型公募的直销平台销量较小，且维护成本较高，继续选择以直销平台的方式进行基金销售并不划算。预计未来，越来越多的中小型机构将不再保留旗下直销平台。”某个人系公募副总经理告诉界面新闻记者，独立的APP和官网直销的系统、人工等总成本均在数百万元以上。目前，他们公司同样没有上线APP，仅保留了官网的直销功能。
在关闭APP和网站等直销渠道的同时，一些公司转向对微信小程序的运营投入了较多的成本。界面新闻记者了解到，继华夏基金在2024年底推出名为“红色火箭”的小程序后，日前，易方达基金也推出了“指数直通车”小程序。
界面新闻记者体验发现，在易方达的“指数直通车”小程序内，当投资者选择了意向指数后，可以看到指数的估值水平、成分股、指数股息率/ROE等基本面指标。此外，投资者还可以直观地看到跟踪该指数的产品信息，以创业板指数为例，目前跟踪该指数的ETF有12只，合计规模为336.74亿元；场外基金有31只，合计规模为104.15亿元。
当点击“购买”时，“指数直通车”跳转的购买渠道为东方财富、腾讯微证券、广发证券等三个选择。
除了华夏基金和易方达基金之外，富国基金旗下的“E起富”、博时基金的“ETF指慧家”、广发基金“指数投资温度计”、国泰基金的“国泰ETF工具箱”等聚焦指数的小程序早已上线。
为什么公募纷纷发力微信小程序？界面新闻记者了解到，相比APP，小程序的开发和运维成本都显著更低。“小程序主要是依托于微信庞大的客户群体，免下载安装，即用即走的特点也降低了用户获取应用的门槛，提升了转化率。”某公募运维部人士表示。
不过，这些小程序均只是指数相关内容的集合平台，并不是公司的基金销售程序，投资者并不能直接在小程序购买基金，而是需要跳转到不同的代销机构。
“我们这个并不是公司的基金销售小程序，后面为了方便投资者，关联了理财通的销售。”某头部公募市场部人士向界面新闻记者表示。
界面新闻记者了解到，目前，仅有前海开源、创金合信以及鹏扬基金三家公司获准基金销售试点，可以通过微信小程序开通基金交易功能。
9月15日，前海开源基金微信公众号发布文章，称“前海开源基金小程序”已经全新上线，投资者可以通过该小程序查询在前海开源基金全渠道的资产和收益，并且可以进行认购和赎回，买基金最低0折起。
前海开源基金称，“目前，该小程序已经获得微信持牌金融机构金标认证，接入微信金融安全沙箱，微信端专业的加密技术等多重防护，安全可靠值得信赖。”
业内人士对界面新闻记者表示，不论是直销的APP、网站，还是嵌入微信内的小程序，这都是公募基金在直销方面的尝试。从自建平台、自主运营流量转向嵌入微信生态、借力平台流量做直销，都可视为公募基金一次典型的渠道轻量化的演进。”某基金市场部人士表示。
不过，公募如何能在微信小程序上跑通直销模式仍面临一些挑战。“目前，监管层面对放开公募小程序的直销并没有时间表，一些基金公司仍在沙盒测试阶段。当投资者已经习惯了在第三方代销平台上购买基金，公募自己的小程序是否还是会延续此前‘赔本赚吆喝’的模式？如何吸引投资者、留住投资者，仍然是个大问题。”上述人士表示。
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